Soluciones para delitos financieros | Consultoría de Cumplimiento Bancario

Hemos asistido a una variedad de empresas de servicios financieros en todo el mundo, incluidos bancos de inversión internacionales, bancos comerciales internacionales, compañías hipotecarias, corredores de bolsa, empresas de compensación, fondos de cobertura, fondos de capital privado y capital de riesgo, y bancos comerciales nacionales y regionales, junto con una variedad de empresas de tecnología financiera y criptomonedas.

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BSA, AML + Cumplimiento de sanciones

Los reguladores federales y estatales han aumentado la aplicación de la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) y las normas y reglamentos de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés). Proporcionamos equipos de expertos en la materia para desarrollar planes de cumplimiento y realizar un monitoreo crítico del cumplimiento de la lucha contra el lavado de dinero (AML) y los programas de sanciones económicas. Tenemos experiencia en el apoyo a instituciones financieras tradicionales y empresas de tecnología financiera, incluidos fondos de cobertura, proveedores de crédito, empresas de servicios monetarios, empresas de criptomonedas y originadores de préstamos hipotecarios residenciales (RMLO).

Servicios

Analice las vulnerabilidades y desarrolle un programa de cumplimiento para abordar los riesgos
Llevar a cabo o apoyar investigaciones internas, incluido el apoyo a bufetes de abogados
Servir como experto en la materia para investigaciones especializadas
Revisar y evaluar los controles internos para los requisitos de presentación de informes de la BSA, los informes de transacciones monetarias, los informes de actividades sospechosas y los problemas de la OFAC
Realizar una revisión retrospectiva de las transacciones identificadas
Servir como Oficina de Gestión de Proyectos para un proyecto de tecnología, incluido el desarrollo de una RFP, ayudar a la empresa en la selección de tecnología y ayudar en la implementación.
Ayudar con la revisión de las divulgaciones voluntarias propuestas u otras investigaciones/investigaciones complejas
Establecer/revisar/auditar programas contra el lavado de dinero

Cumplimiento de la FCPA y la UK Bribery Act

Ninguna empresa que haga negocios fuera de los Estados Unidos puede darse el lujo de ignorar los requisitos de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) y la Ley de Soborno del Reino Unido. En términos generales, la FCPA prohíbe a los ciudadanos estadounidenses, las entidades incorporadas y sus agentes dar dinero o cualquier cosa de valor a un funcionario extranjero para obtener o retener negocios. La Ley contra el Soborno del Reino Unido, más amplia, prohíbe los sobornos pagados a cualquier persona para inducirla a actuar de manera inapropiada y no se limita a los funcionarios extranjeros.

Los procesamientos y las investigaciones de la FCPA se han disparado en los últimos años y el Departamento de Justicia de EE.UU. ha dejado claro que tiene la intención de intensificar aún más sus esfuerzos de aplicación. El Departamento ha advertido que "para evitar ser consideradas responsables de pagos corruptos a terceros, se anima a las empresas estadounidenses a actuar con la diligencia debida y a tomar todas las precauciones necesarias para asegurarse de que han entablado una relación comercial con socios y representantes reputados y cualificados."

Nuestro equipo es experto en navegar a través del campo minado de la FCPA y la Ley de Soborno del Reino Unido y ofrece una amplia gama de servicios destinados a garantizar que una corporación, sus directores y empleados traten solo con socios y agentes dignos y calificados. En primer lugar, a nivel de base, podemos diseñar e implementar un programa eficaz, o revisar y mejorar un programa existente, que promueva una conducta ética y minimice el riesgo de violaciones de la ley de soborno. Nuestra consultoría de controles internos puede garantizar que su empresa esté en la mejor posición para minimizar el riesgo de infracciones. Además, una piedra angular de nuestros servicios es nuestra debida diligencia y verificación de proveedores, distribuidores y otros terceros. Le ayudamos a identificar las señales de alerta antes de realizar negocios con estas entidades o individuos.

Si surge un problema relacionado con la FCPA o la UK Bribery Act, nuestra red mundial de investigadores, auditores y abogados cuenta con la experiencia, las habilidades y la capacidad de maniobra necesarias para investigar y analizar infracciones en todos los rincones del mundo. Por último, nuestro equipo puede actuar como monitor independiente de empresas que han sido declaradas infractoras de estas normativas y han llegado a acuerdos de resolución con organismos gubernamentales. Como monitor, ayudamos a las empresas a identificar vulnerabilidades en sus programas antisoborno existentes y a implantar las mejores prácticas para minimizar el riesgo de futuras infracciones.

Investigaciones de Fraude Financiero + Contabilidad Forense

En el mundo empresarial actual, cada vez más sofisticado y regulado, su enfoque para preparar y divulgar las finanzas puede ser tan revelador como los propios números. Las presiones de una recesión económica, un impulso equivocado para estar a la altura de las expectativas del mercado o simplemente la codicia pueden conducir al fraude, la expropiación u otras irregularidades financieras que pueden no ser evidentes. Estas amenazas financieras pueden devastar su negocio o empresa potencial si no se descubren o no se controlan.

Descubrimos fraudes, manipulación o tergiversación financiera, irregularidades contables o cualquier otra mala conducta financiera, ya sea en apoyo de la debida diligencia de inversión, litigios, investigaciones internas, recuperación de activos, supervisión obligatoria o en otros contextos. Trabajando en conjunto, nuestros investigadores y contadores forenses lo ayudan a identificar, comprender y abordar las irregularidades financieras simples y complejas. Seguiremos el dinero para que pueda tomar decisiones informadas que conduzcan a resultados.

Más información

un portátil sobre una mesa bajo una lámpara

Fintech + Regtech

Los mercados financieros han evolucionado desde los bancos tradicionales y los fondos de inversión hasta incluir empresas de procesamiento de pagos y negocios de criptomonedas. Estas empresas de tecnología financiera (FinTech) necesitan enhebrar la aguja para cumplir con los requisitos regulatorios tradicionales mientras continúan innovando de maneras que no estaban contempladas cuando se crearon esos requisitos regulatorios. Tanto las instituciones financieras tradicionales como las FinTechs requieren la última tecnología y soluciones de software para cerrar las brechas de cumplimiento con la máxima eficiencia, y están recurriendo a las empresas de tecnología regulatoria (RegTech) en busca de apoyo. A medida que esta tecnología evoluciona, también lo hacen las expectativas regulatorias sobre las capacidades de las funciones de cumplimiento para detectar y prevenir conductas ilícitas.

Los servicios incluyen:

Apoyo a empresas heredadas que buscan servicios transformadores, empresas RegTech que necesitan experiencia en mitigación de riesgos y empresas FinTech que operan o ingresan al mercado norteamericano
Creación de marcos de lucha contra la delincuencia financiera centrados en el riesgo, que cumplan con las normas y sean comercialmente inteligentes
Servicios independientes de auditoría y aseguramiento interno de la lucha contra la delincuencia financiera
Servicios de remediación para abordar los problemas de lucha contra la delincuencia financiera
Investigaciones de fraude financiero, contabilidad forense y respuesta cibernética para responder a problemas internos y asuntos regulatorios
Debida diligencia e investigación para tomar decisiones informadas sobre transacciones comerciales y decisiones de contratación seguras
Evaluaciones de riesgos de ciberseguridad y seguridad física para cumplir con los requisitos normativos, prepararse para las auditorías y cumplir con las mejores prácticas
Consultoría de seguridad para abordar los riesgos físicos, operativos y tecnológicos

Evaluaciones de Riesgos + Asesoría

Ayudamos a las empresas que buscan evaluar el riesgo de manera proactiva y garantizar que sus programas de cumplimiento sean efectivos y respalden el crecimiento futuro.

Realizamos revisiones de programas de ética y cumplimiento y análisis de brechas para medir las políticas y procedimientos existentes con respecto a las mejores prácticas y en el contexto de las regulaciones aplicables. Esto incluye pruebas para garantizar que el cumplimiento se realice en cascada a todas las líneas de negocio en ubicaciones nacionales y extranjeras y se implemente correctamente; la realización de pruebas in situ de la supervisión transaccional y la selección de clientes, la gestión del filtro de sanciones y la disposición de alertas; y la evaluación de la eficacia del marco de gobernanza y de los controles permanentes, la idoneidad de los programas de capacitación en materia de sanciones y el uso de la evaluación manual de las sanciones en relación con la financiación del comercio y otras operaciones. Dicho análisis también tiene en cuenta los riesgos potenciales asociados a las relaciones con terceros, como proveedores y prestadores de servicios.

Los resultados de dicha revisión pueden indicar lagunas o deficiencias en el programa de cumplimiento de una empresa, como posibles violaciones normativas y requisitos de seguridad de datos incompletos. Al identificar las brechas, se pueden tomar medidas correctivas de manera proactiva para mitigar el riesgo.

Gestión de Riesgo Hipotecario, Compliance + Control de Calidad

Para la industria hipotecaria, ofrecemos una amplia experiencia en cumplimiento y control de calidad. A continuación se muestra una lista de servicios y experiencias seleccionados.

• Control de calidad y cumplimiento
• Crédito hipotecario y pólizas de suscripción
• Cumplimiento de las políticas y procedimientos de la FHA
• Asesoría estratégica en riesgo de negocio, crecimiento de negocio y líneas de negocio
• Revisión de políticas y procedimientos de servicio y análisis de brechas
• Recomendaciones de auditoría
• Apoyar a los prestamistas/administradores con auditorías regulatorias