Explore nuestras soluciones y servicios Guidepost Solutions

Los activos digitales han crecido a lo largo de los años, desde Bitcoin en 2009 hasta más de 22.000 tipos de criptomonedas y cientos de miles de tokens no fungibles. Esta evolución de los activos digitales ofrece tanto oportunidades como riesgos a las empresas. A medida que el marco regulador sigue desarrollándose, crea riesgos únicos para las instituciones financieras que tratan directamente con activos digitales o prestan servicios a empresas que tratan con activos digitales. Además, los activos digitales siguen siendo un objetivo para los actores desagradables que quieran robarlos o utilizarlos para actividades delictivas.

Nuestro equipo de expertos financieros e investigadores certificados en blockchain trabajan para limitar su exposición al riesgo en este ámbito cada vez más complejo de la regulación y la delincuencia financieras.

Póngase en contacto con nosotros

una sala de servidores con un globo terráqueo en la pantalla del ordenador

Servicios

Rastreo de activos digitales

Nuestro equipo de prácticas de servicios financieros ofrece una variedad de servicios para clientes que necesitan rastreo o investigación de activos digitales.

Utilizando asociaciones estratégicas con plataformas de rastreo de activos digitales, Chainalysis y Blockchain Intelligence Group (QLUE) además de herramientas de código abierto, ayudamos a los clientes a identificar dónde han estado los activos digitales y dónde se han movido. Nuestro equipo está certificado para llevar a cabo investigaciones de criptodivisas y ha tenido experiencia en la realización de cientos de rastreos. Hemos prestado servicios de rastreo de activos a instituciones financieras, bufetes de abogados y particulares.

Servicios para particulares:

Si usted o sus seres queridos han sido víctimas de un esquema fraudulento que involucra criptomoneda o tokens no fungibles (NFT), saber cómo proceder puede ser una tarea desalentadora durante un momento traumático. Estamos aquí para ayudarle.

En un caso típico, primero tenemos que conocer los detalles de la trama y recopilar datos transaccionales, como los hash y las direcciones implicadas en el incidente. Después, llevaremos a cabo una revisión inicial de la información y desarrollaremos múltiples líneas de actuación para su consideración.

A partir de ahí, discutimos esas líneas de actuación para determinar cuál es la que mejor se adapta a su situación. Estos cursos de acción pueden incluir uno o más de los siguientes:

Redactar un informe de investigación para su abogado, profesional fiscal o policía local.
Orientar a las fuerzas del orden sobre cómo proceder en relación con su incidente
Presentar una denuncia ante el Centro de Denuncias por Internet de la Oficina Federal de Investigación (FBI)

Due Diligence transaccional de activos digitales

Con el aumento de la popularidad de los activos digitales también aumenta la necesidad de diligencia debida. Guidepost puede proporcionar la diligencia debida pretransaccional necesaria sobre la dirección del monedero de un cliente y los activos contenidos en el monedero para evaluar si están vinculados a actividades de alto riesgo, como conexiones con sanciones, fraudes, robos, apuestas o actividades en la web oscura.

Además, podemos evaluar el inventario del monedero para determinar cuándo el cliente asumió la custodia del activo y cómo determinar el verdadero origen del mismo. La realización de la diligencia debida previa a la transacción puede mitigar muchos de estos riesgos, tanto si se trata de una única transacción como de una relación prospectiva que implique muchos pagos. Además, podemos ofrecer una diligencia debida continua mejorada de sus clientes y del cliente de su cliente. Guidepost ha ayudado a múltiples clientes con este tipo de diligencia debida, incluyendo compras de activos y pagos comerciales.

Diligencia debida en la inversión en activos digitales

La inversión en activos digitales y/o en fondos que ofrecen activos digitales requiere un conjunto de habilidades de diligencia debida único para garantizar que la posible oferta es lo que pretende ser. Este tipo de investigación examina las transacciones en la cadena de bloques, así como la actividad transaccional histórica para determinar si la custodia, el valor declarado y la vida útil de los activos digitales coinciden con las declaraciones proporcionadas por los fondos y/o propietarios. Además, evaluaremos la exposición de la oferta a riesgos de cumplimiento normativo relacionados con sanciones y actividades delictivas. Guidepost utiliza una serie de herramientas de investigación para investigar y validar los hechos sobre los activos digitales que se ofrecen a los inversores potenciales.

El objetivo de la diligencia debida en materia de inversión en activos digitales es ayudar a los posibles inversores a tomar decisiones mejor informadas sobre la legitimidad de los activos digitales y de la oferta. La diligencia debida en materia de inversión no proporciona una base para calcular el valor monetario actual o futuro de un activo digital o de una inversión en un fondo que ofrezca activos digitales. Antes de realizar cualquier inversión, los posibles compradores también deben consultar con un asesor de inversiones autorizado, un asesor financiero o un agente de bolsa antes de tomar cualquier decisión de inversión. Guidepost no es un corredor/intermediario, asesor financiero o asesor de inversiones, y el servicio de diligencia debida de inversión en activos digitales de Guidepost no constituye una recomendación de ninguna inversión o estrategia de inversión.

Soluciones de pago a proveedores

A medida que crece el uso de activos digitales, especialmente criptomonedas, los vendedores que buscan canales de pago adicionales para sus bienes y servicios suelen preocuparse por el riesgo de aceptar criptomonedas. Nuestros servicios de consultoría Vendor Payment Solutions ayudan a los vendedores a evaluar los riesgos de esta nueva oportunidad, así como a determinar qué plataforma de pago es la más adecuada para satisfacer sus necesidades. Los expertos en la materia de Guidepost ayudan a los vendedores a tomar las numerosas decisiones necesarias y les prestan apoyo continuo en la implantación de su plataforma de pago.

Due Diligence de Instituciones Financieras + Servicios Gestionados

Además de las revisiones de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y Antiblanqueo de Capitales ("BSA/AML"), Guidepost ofrece a las instituciones financieras una variedad de soluciones centradas en la criptomoneda. Entre ellas se incluyen:

Diligencia debida mejorada de la exposición a la criptomoneda de su cliente o de los clientes de su cliente
Revisión independiente de su programa de diligencia debida para criptomonedas
Servicios gestionados: mejora de las unidades BSA/AML con personal integrado de Guidepost
Creación de programas BSA/AML para garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos de la licencia de moneda virtual del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS).

Proveedor de servicios de activos digitales Servicios de consultoría sobre cumplimiento de la BSA/AML

Muchos proveedores de servicios de activos digitales están obligados a obtener una licencia en los estados en los que operan, así como a registrarse ante determinadas autoridades reguladoras federales. Cada uno de estos reguladores supervisa sus programas de cumplimiento de la normativa en materia de delitos financieros con arreglo a requisitos normativos específicos.

Los expertos de Guidepost tienen una gran experiencia en ayudar a las instituciones financieras tradicionales, así como a los proveedores de servicios de activos digitales, a navegar por las complejidades del cumplimiento de la BSA/AML y los requisitos reglamentarios estatales, incluidos los requisitos de licencia de bits del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York ("NYDFS") y las certificaciones anuales 500 y 504.

Experiencia relevante:

EMPRESA DE GESTIÓN DE ACTIVOS DIGITALES | CONFIDENCIAL

Fuimos contratados por una importante empresa de gestión de activos digitales para llevar a cabo una revisión de su programa BSA/AML. Esta revisión incluyó la evaluación de su proceso de incorporación y el programa de diligencia debida en curso. Revisamos las direcciones de criptomoneda utilizadas por sus clientes para determinar su exposición directa e indirecta a servicios de criptomoneda de riesgo medio y alto. Esta información se incluyó en un informe que se presentó a sus reguladores estatales y federales.

VÍCTIMA DE UN PLAN DE INVERSIÓN | ILLINOIS, EE.UU.

Fuimos contratados por el familiar de una víctima de fraude a personas mayores. La víctima fue manipulada socialmente para que enviara los ahorros de toda su vida a múltiples direcciones de criptomoneda en un elaborado esquema de inversión. La cantidad robada era significativa para la víctima; sin embargo, no lo suficientemente grande como para llamar la atención de la policía federal. Las fuerzas de seguridad locales no tenían los conocimientos técnicos ni el software necesarios para iniciar la investigación.
Pudimos rastrear los fondos hasta intercambios con sede en Estados Unidos y África Occidental. Posteriormente, redactamos un informe sobre el flujo de criptomoneda que incluía las direcciones de depósito y los datos de las transacciones. Los familiares de la víctima proporcionaron la información a las fuerzas de seguridad locales, que pudieron iniciar y avanzar en la investigación redactando citaciones judiciales con la información que proporcionamos a los intercambios.

BOLSA DE ACTIVOS DIGITALES | NUEVA YORK, EE.UU.

Guidepost lleva más de cinco años ayudando a una de las mayores bolsas de activos digitales de Estados Unidos. Esta relación comenzó con la asistencia de Guidepost a la bolsa mediante la incorporación de un experto en la materia de Guidepost como su CCO interino y la asistencia en la contratación de un CCO permanente y personal de cumplimiento. Además, colaboramos en la revisión y mejora de sus políticas y procedimientos BSA/AML, en la evaluación de su herramienta de detección de sanciones, en la transferencia a una nueva herramienta de detección de sanciones, en la evaluación de los escenarios AML utilizados, y también en su certificación anual NYDFS 504.

ORGANIZACIÓN DE MEDIOS DE COMUNICACIÓN Y ENTRETENIMIENTO | CONFIDENCIAL

Ayudamos a una organización de medios de comunicación y entretenimiento a llevar a cabo una investigación sobre una acusación de estafa en la que estaba implicada una de sus figuras públicas. Utilizando nuestros conocimientos de rastreo de activos digitales, rastreamos los movimientos de activos digitales de la figura pública y los comparamos con sus actividades en las redes sociales para desarrollar una cronología de acciones y actividades antes de entrevistarla. Al término de la investigación, elaboramos un informe en el que se mostraban las pruebas identificadas.

Póngase en contacto con nosotros

Asociaciones

Guidepost Solutions ha formado asociaciones estratégicas con los principales proveedores de software de investigación de blockchain para apoyar los compromisos de nuestros clientes.