Este sitio utiliza cookies para ofrecerle un servicio más ágil y personalizado. Al utilizar este sitio, acepta el uso que hacemos de las cookies. Puede obtener más información sobre el uso que hacemos de las cookies y tecnologías similares y sobre sus opciones consultando nuestra Política de privacidad. Al hacer clic en "Acepto", acepta nuestro uso de cookies y tecnologías similares.
Enfoque en los programas de cumplimiento de sanciones de los bancos extranjeros en EE.UU. y en todo el mundo Mejora y potenciación del cumplimiento para ayudar a hacer frente a los riesgos para la seguridad nacional
A medida que avanza la guerra entre Rusia y Ucrania, un resultado hasta ahora está claro: las naciones occidentales siguen alineadas y unidas para hacer frente a la agresión rusa. El despliegue sincronizado de sanciones económicas y comerciales de Occidente contra Rusia desde febrero de 2022, combinado con su limitado apoyo militar, demuestra que la estrecha coordinación global de Occidente ayuda a Ucrania a defender con valentía a su nación y a sus ciudadanos. Es importante destacar que la alineación coordinada también protege la patria y la infraestructura crítica de cada nación occidental, incluida la de Estados Unidos.
Los bancos y las instituciones financieras son participantes esenciales y, de hecho, combatientes de la guerra entre Rusia y Ucrania. Por lo tanto, deben estar plenamente equipados y facultados para satisfacer las necesidades de todas las sanciones y otros requisitos legales y reglamentarios. La guerra para combatir el terrorismo, el blanqueo de capitales, la evasión de sanciones, el soborno, la corrupción, los ciberdelitos y el fraude, por supuesto, se ha librado más allá de Rusia, y mucho antes de febrero de 2022.
El panorama general:
Los bancos extranjeros que operan en los Estados Unidos ("FBO") a través de sus sucursales, agencias y subsidiarias en los Estados Unidos y otras "personas estadounidenses"[1], deben cumplir rigurosamente con todas las sanciones. Esto incluye sanciones contra el gobierno ruso y contra individuos y oligarcas, y otros como Irán, Corea del Norte, Cuba y miles de sus agentes. Esto es especialmente cierto en el caso de las normas aplicadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros ("OFAC") del Tesoro de los Estados Unidos, el Departamento de Comercio de los Estados Unidos y el Departamento de Estado, y procesadas por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos ("DoJ").
Por lo tanto, es esencial y urgente que los FBO revisen y actualicen sus programas de gestión de riesgos de cumplimiento contra la delincuencia financiera, la ciberseguridad y el cumplimiento en toda la empresa, ahora. Para ello, los FBO y las sedes de sus grupos deben estar totalmente alineados, lo que incluye contar con un director de cumplimiento y un programa de cumplimiento empoderados y con los recursos adecuados tanto a nivel regional de EE. UU. como de la oficina central del grupo.
Al igual que los ministros de finanzas y los reguladores de Occidente están alineados y coordinados para minimizar el eslabón más débil, también deben hacerlo las organizaciones confesionales y su oficina central.
Por qué es importante:
Los riesgos y, por lo tanto, lo que está en juego son enormes para las organizaciones confesionales y otras "personas estadounidenses". Violar las sanciones múltiples y en continuo cambio, AML, cibernética, cripto y otras reglas globales puede ser perjudicial para la reputación y costoso. De hecho, el incumplimiento de estas reglas también puede resultar en una amenaza para la seguridad nacional de Estados Unidos, Europa, Japón, Australia y otras naciones occidentales.
Las consecuencias pueden ser, por tanto, catastróficas. Seguir el ritmo y cumplir con la lista siempre cambiante de sanciones, AML, cibernética, cripto, "CFIUS"[2] y otras reglas globales tampoco son mutuamente excluyentes. Los controles internos deben ser fuertes para combatir todos y cada uno de estos riesgos de manera integral.
Desafíos adicionales para los bancos extranjeros en los EE. UU.
Las organizaciones confesionales que operan en los Estados Unidos son especialmente vulnerables. Esto se debe a que son igualmente responsables de las violaciones de las sanciones, independientemente de lo grande o pequeño que sea su tamaño y la naturaleza de sus oficinas y actividades comerciales en los Estados Unidos. Los FBO son aún más vulnerables si deben depender en gran medida de las tecnologías de su oficina en casa y de la cultura de cumplimiento (o la falta de ella), que podrían no cumplir con las estrictas y cambiantes sanciones de Occidente y otras expectativas obligatorias de cumplimiento legal y regulatorio.
Además, aunque las sanciones occidentales están coordinadas y alineadas, no son idénticas. Existen excepciones dentro de cada país, en particular en lo que respecta a los sectores energéticos. Por lo tanto, los FBO cuyas sedes se encuentran en Europa, Australia, Japón y EE. UU. deben cumplir con cada una de estas diferencias matizadas con algoritmos de TI de cumplimiento sólidos, procesos operativos efectivos y la cantidad y calidad adecuadas de equipos de cumplimiento calificados.
No alineamiento con Occidente
Tampoco todas las naciones participan en las sanciones de Occidente contra Rusia. Esto plantea un dilema de cumplimiento para las organizaciones confesionales con sede en países de Asia, América Latina, África y Oriente Medio que no participan ("naciones no participantes"). Por un lado, las organizaciones confesionales que operan en los EE. UU. deben cumplir plenamente con cada una de las sanciones de Occidente contra Rusia (y otras) en los EE. UU. y dondequiera que operen en Occidente; Por otro lado, deben cumplir con los objetivos geopolíticos de la no participación de sus países de origen.
"Las sanciones son la nueva FCPA" y Responsabilidad y Certificaciones del Director de Cumplimiento
Dada la amenaza a los intereses de seguridad nacional de Estados Unidos y Occidente, el Departamento de Justicia, la OFAC y otros reguladores estadounidenses e internacionales tienen la intención de hacer cumplir en gran medida los requisitos de cumplimiento de las sanciones. El Departamento de Justicia también busca empoderar a los directores de cumplimiento ("CCO") para ayudar a las empresas, incluidas las FBO, a cumplir con estos complejos requisitos.
Esto se debe a que el Departamento de Justicia reconoce el papel clave que desempeñan los CCO y las funciones de cumplimiento para abordar las importantes sanciones, los riesgos financieros y de seguridad nacional para la infraestructura "crítica esencial" de los EE. UU. y Occidente. Entre ellos se encuentran las telecomunicaciones, la alimentación, la sanidad, la tecnología, la energía y otros sectores clave, especialmente con el sector de los servicios financieros como la "columna vertebral" de los pagos globales en estas industrias.
Un área de relativo éxito por parte del Departamento de Justicia y la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos ("SEC") ha sido el alcance extraterritorial y la cooperación internacional de los Estados Unidos para combatir el soborno y la corrupción a través de la aplicación de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de los Estados Unidos, o "FCPA". El Departamento de Justicia y el gobierno de Estados Unidos también reconocen que la evasión de sanciones es un riesgo importante y real. Esto se debe a la dura realidad de que la ciberdelincuencia, el uso de criptomonedas y otros activos digitales, el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el soborno y la corrupción no son mutuamente excluyentes. Y con tantas "naciones no participantes", los riesgos de evasión de sanciones se magnifican. En consecuencia, el Departamento de Justicia: 1) ha dotado a fiscales federales de mayores poderes para hacer cumplir la ley, 2) se ha dirigido a un mayor número de personas, incluidos altos ejecutivos, a través de la aplicación de la ley, 3) ha tratado de empoderar a los CCO exigiendo certificaciones conjuntas de cumplimiento por parte del director ejecutivo y el director de cumplimiento, y 4) ha proclamado que "las sanciones son la nueva FCPA", dado el alcance y el éxito relativo de la FCPA como modelo para fortalecer el cumplimiento de las sanciones.
Las certificaciones de CCO pueden ayudar a trazar procesos, controles y reforzar la rendición de cuentas
A pesar de los rumores en toda la industria sobre la pronunciada intención del Departamento de Justicia de exigir certificaciones de cumplimiento de CCO y CEO después de que una empresa remedie una resolución penal, las empresas, incluidas las FBO, deberían adoptar el proceso de certificación para fortalecer de manera proactiva sus sanciones y programas de cumplimiento empresarial[3]. Esto se debe a que el Departamento de Justicia ve las certificaciones como un medio para empoderar a los CCO al tiempo que mejora la cultura de cumplimiento corporativo. Las certificaciones obligan a las empresas, incluidas las organizaciones confesionales, a trazar sus procesos de cumplimiento y los controles subyacentes, y fomentan la rendición de cuentas de los ejecutivos comerciales, operativos y de otro tipo para que rindan cuentas de los controles de los que son responsables.
El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York ("DFS") ya exige a las instituciones supervisadas por el estado de Nueva York que certifiquen su cumplimiento de los requisitos de seguridad cibernética y de cumplimiento de AML y sanciones. Es un medio excelente (ya sea regulado por el DFS o no) para identificar y remediar los procesos de cumplimiento y control y, lo que es más importante, para alinear la cultura y la responsabilidad del cumplimiento a través de subcertificaciones que se acumulan en las certificaciones de CEO y CCO.
Conclusiones clave para las organizaciones confesionales (y otras empresas extranjeras que operan en los EE. UU.)
Violar los requisitos de cumplimiento de sanciones de Estados Unidos y Occidente puede ser catastrófico en múltiples frentes. Si los reguladores globales de Occidente están alineados y se comunican regularmente entre sí, también debe hacerlo el CCO de EE. UU. de su FBO con sus homólogos de cumplimiento del país de origen. Deben comunicarse y alinearse periódicamente para cumplir sistemáticamente con los complejos y cambiantes requisitos de las sanciones.
Si usted es un FBO (o cualquier otra "persona de EE. UU."), debe revisar y actualizar su programa de gestión de riesgos de cumplimiento empresarial de sanciones, contra el lavado de dinero, el soborno y la corrupción y el cumplimiento empresarial en general, ahora.
Nuestro equipo de expertos en sanciones y cumplimiento empresarial puede ayudar a su empresa a navegar por las normas y regulaciones en constante cambio que afectan a su programa de gestión de riesgos de cumplimiento y reputación. Nos mantenemos actualizados sobre los últimos matices de los procesos y procedimientos de preparación y remediación a través de compromisos activos y continuos con organizaciones confesionales pequeñas, medianas y grandes, complejas y otras personas estadounidenses afectadas por las sanciones de Occidente contra Rusia y otras naciones, entidades e individuos objetivo. Nuestro equipo brinda regularmente capacitación altamente informativa e interactiva al personal encargado de las sanciones y otras responsabilidades de cumplimiento. El riesgo de sanciones es un problema importante con múltiples desventajas potenciales para todas las empresas estadounidenses. Estamos aquí para ayudarle a minimizar ese riesgo en todo el espectro de sanciones y de cumplimiento empresarial más amplio.
[1] Según la OFAC y el Departamento de Comercio, "personas estadounidenses" incluye: 1) todos los ciudadanos estadounidenses y extranjeros residentes permanentes, independientemente de dónde se encuentren; 2) todas las personas y entidades dentro de los Estados Unidos (incluidas las oficinas estadounidenses de empresas extranjeras, incluidos los FBO), y 3) todas las entidades constituidas en los Estados Unidos (por ejemplo, JP Morgan) y sus sucursales extranjeras. y otros
[2] El Comité de Inversión Extranjera en los Estados Unidos (CFIUS, por sus siglas en inglés)
[3] El cielo no se caerá con las nuevas certificaciones de CEO / CCO del Departamento de Justicia; En cambio, el sol brillará. Guidepost Solutions
Eric Young
Director General
Eric T. Young asesora a organizaciones altamente reguladas sobre la reestructuración de programas de cumplimiento, ética y tecnología regulatoria para permitir un crecimiento empresarial acreditado y sostenible. Cuenta con una amplia experiencia en materia de regulación, ya que ha pasado cerca de 40 años desempeñando funciones de director de cumplimiento normativo en algunas de las mayores instituciones del mundo, incluidos cinco bancos globales. A lo largo de su carrera, el Sr. Young ha remediado y transformado programas de cumplimiento corporativo y programas de cumplimiento de delitos financieros, incluidas sanciones; ha integrado culturas de cumplimiento y ética entre regiones, países y empresas para garantizar la coherencia en todas las empresas; ha creado presupuestos de cumplimiento; ha mejorado la presentación de informes; ha creado marcos de gobernanza y programas de evaluación, supervisión y comprobación de riesgos; ha cerrado brechas de cumplimiento; ha reestructurado equipos de cumplimiento; y ha orientado a personal subalterno para crear una cantera de futuros líderes de cumplimiento y permitir ideas, soluciones y actualizaciones digitales de cumplimiento de base.
InvestigaciónLíneas directas