Andrea Pérez tiene más de 15 años de experiencia como examinadora regulatoria sénior analizando la efectividad de los programas de cumplimiento dentro de las instituciones financieras autorizadas por el estado. Es altamente competente en las regulaciones bancarias de cumplimiento estatal y federal; colaborar con agencias federales; y proporcionar un análisis detallado por escrito de las evaluaciones orientadas al cumplimiento. La Sra. Pérez está bien versada en las regulaciones de préstamos, incluida la Ley de Protección de Propietarios de Viviendas, la Ley de Veracidad en los Préstamos y la Ley de Reinversión Comunitaria; así como la regulación de depósitos y venta al por menor; leyes de privacidad; y Dodd-Frank.
Más recientemente, la Sra. Pérez pasó 17 años en la División de Bancos de Massachusetts (DOB, por sus siglas en inglés), principalmente desempeñándose como examinadora a cargo. Como supervisora supervisora de Cumplimiento y Asuntos Comunitarios, trabajó en estrecha colaboración con las Juntas Directivas y la gerencia ejecutiva de instituciones depositarias grandes y complejas para garantizar el cumplimiento de las leyes, normas y regulaciones estatales y federales aplicables. Evaluó la efectividad de sus sistemas de apoyo al cumplimiento; determinaron su perfil de riesgo; y proporcionó recomendaciones y medidas preventivas para limitar la exposición al riesgo.
Durante su tiempo en el DOB, la Sra. Pérez también trabajó con instituciones depositarias de tamaño pequeño e intermedio para determinar el cumplimiento de las leyes, normas y reglamentos, y ayudó con asignaciones especiales que afectaron o influyeron en otras unidades del DOB, incluidas las investigaciones de corredores, licenciatarios y fraudulentas. Comenzó su mandato como examinadora sénior ayudando con las revisiones de cumplimiento; conferir sobre las infracciones; edición de informes; y ayudar con la resolución de quejas iniciadas por el público en general de una institución depositaria autorizada por el estado.
